Avec des actifs d’environ 3 000 milliards de dollars et opérant dans 64 pays, le Groupe HSBC est l’un des plus grands groupes de services bancaires et financiers dans le monde. Le Groupe HSBC compte plus de 40 millions de clients et environ 226 000 employés dans le monde.
En France, Paris est devenu fin 2020 le nouveau siège d’HSBC Continental Europe, dont le but est d’accompagner au mieux ses clients, dans leurs projets de croissance au sein du marché national ou des marchés Internationaux, grâce notamment aux nouveaux produits bancaires et services proposés.

Mission
Dans le cadre du Plan d’Action Commerciale et des objectifs fixés, il/elle doit :
-Acquérir, suivre, conseiller et développer un portefeuille de clients Top Tier et Mid Tier sur un périmètre d’intervention prédéfini afin de devenir la banque patrimoniale de référence :
-Par la création d’une relation de confiance
-Par la découverte du client tant sur le plan personnel que professionnel, la compréhension approfondie de sa situation et du marché
-Par l’identification et la proposition de réponses personnalisées à leurs problématiques juridiques, fiscales et financières pour anticiper les attentes du client
-Par la vente de produits et services adaptés à leurs besoins : placements, produits de défiscalisation, crédits, banque au quotidien
-Par la synergie avec les autres métiers et expertises de HSBC, le parrainage, les recommandations…
Avec le souci de l’efficacité, de la qualité du service, de la maîtrise des risques opérationnels et du respect de la stratégie de RBWM, de la conformité, des valeurs et des principes de HSBC, au niveau local et global
Activités principales
Les activités décrites ci-dessous pourront être réalisées en tout ou partie par le titulaire selon l’organisation de l’entité et les spécificités du Métier
- Conseiller, fidéliser et développer un portefeuille de clients Top Tier et Mid Tier
- Rencontrer régulièrement les clients. Prise de RDV, préparation et conduite d’entretiens (dans agence d’origine du client / au centre patrimonial), élaboration de compte rendu, alimentation des outils de connaissance client, etc.
- Comprendre leurs besoins patrimoniaux et financiers actuels et sur le long terme, réaliser un diagnostic patrimonial personnalisé à partir de situations complexes
- Conseiller le client et préconiser des solutions élaborées en maîtrisant les conséquences fiscales et économiques pour le client
- Restituer l’analyse des perspectives économiques élaborée par le Groupe et proposer une stratégie d’investissement adaptée
- Faire appel à une connaissance approfondie des produits et services, savoir les ajuster pour proposer les meilleures solutions, contrôler le niveau de satisfaction des clients pour maintenir le plus haut standard d’excellence.
- Veiller à la conformité de l’allocation des avoirs confiés avec les objectifs du client
- Développer et suivre les comptes gérés
- Accompagner et assister les clients Dirigeants d’entreprises dans la gestion et l’organisation de leur patrimoine privé
- Négocier les conditions bancaires
- Conquérir de nouveaux clients Top Tier et Mid Tier
- Utiliser les outils de CRM pour optimiser le temps et l’activité commerciale et réaliser ses objectifs, notamment atteindre les indicateurs clés de performance et accroître le PNB. Utiliser et renseigner les outils.
- Suivre et maîtriser les risques (débiteurs, engagements, montages dossiers crédits…)
- Assurer une veille économique et financière des marchés
- Suivre les principales actualités réglementaires, patrimoniales et fiscales
- Mettre en œuvre les synergies avecles équipes commerciales (agences et groupe), le marché professionnel, CMB (CAE, CBC…), GBM et GPB, traiter les opportunités assurances et AM
- Appliquer les normes de contrôle interne HSBC, notamment la mise en place de vérifications par les autorités de règlementation internes et externes ou toute autre question soulevée par les régulateurs externes.
- Appliquer la politique de conformité du Groupe, applicable au poste.
- Acquérir et maintenir la connaissance des scénarios de risques opérationnels liés au poste et veiller à ce que toutes les actions réalisées dans le cadre de la fonction chez HSBC prennent en compte la possibilité de survenance de risques opérationnels.
Relations principales
- Relations hiérarchiques
- Directeur Adjoint du Centre Patrimonial
- Relations fonctionnelles internes / externes
Clients et prospects, Experts RBWM, Directeur de Groupe, Directeur d’agence / succursale, RM du réseau, Fonctions support (DRC, SRE, DRH…), Marchés Pros et Entreprises, Autres filières spécialisées, Fonctions Centrales (CVM, DDV…), Banque Privée, CMB, Conformité / Contrôle Interne, Assistant commercial Premier

• Doté(e) d’un tempérament dynamique, vous avez un sens commercial fort et veillez à assurer un service de qualité auprès de vos clients, dans le respect des standards de conformité HSBC. Vous savez convaincre vos interlocuteurs dans une démarche de conseil personnalisé.
  Organisé(e), autonome et rigoureux(euse), vous êtes attaché(e) à construire des relations durables de confiance avec vos clients en répondant à leurs besoins.
  Vous savez travailler en équipe.
  Vous maîtrisez les concepts essentiels nécessaires à la gestion d’un patrimoine particulier et professionnel (régimes matrimoniaux, donations, successions, assurance-vie, démembrement, protection et transmission du dirigeant …) ainsi que les fondamentaux de la fiscalité
  L’anglais est un plus