Au sein du Département Finance, vous intervenez en appui du trésorier ALM sur la prise en charge de la gestion de trésorerie et de la gestion de bilan, dans une logique d’optimisation de la rentabilité de nos différents entités.

Vous travaillerez au sein d’une structure transverse composée de 4 pays d’implantation (France, Belgique, Suisse, Luxembourg), en lien étroit avec le trésorier ALM.

Vos missions sont les suivantes :

Gestion de la trésorerie :

• Suivre quotidiennement la trésorerie des différentes entités
• Réaliser les reportings quotidiens
• Réaliser le plan de trésorerie prévisionnelle
• Développer des outils de gestion et de reporting
• Travailler en lien avec les responsables financiers locaux des différents pays sur l’identification de leviers d’optimisation

Gestion Actif-Passif (ALM) :

• Gérer les impasses de liquidité et de taux dans le respect des limites et du cadre de risque
• Définir le programme de refinancement/placement auprès du Groupe
• Analyser les grandes variations et équilibres du Bilan
• Réaliser des études complémentaires: calcul de sensibilité du bilan; Fixation des TCI, politique de gestion du change…
• Participer à l’automatisation des productions récurrentes

Calculer la marge nette d’intérêt des entités et modéliser son évolution

Préparer et participer aux comités ALM Opérationnels, comités Livret et Comités Crédits : créer des supports de présentation et intervenir au sein de ces instances

Développer des outils d’analyse et de modélisation : Excel, VBA, Anaplan

• De formation supérieure de niveau Bac +5 en Finance (École d’ingénieurs avec un Master Finance type ECE Paris, ESILV, EISTI ou École de commerce type HEC, ESSEC, ESCP… ou Universités type Paris Dauphine), vous avez une appétence pour le secteur bancaire. Vous bénéficiez d’une première expérience réussie dans l’univers de l’ALM, de la gestion de trésorerie et/ou des marchés financiers.

• Vous avez des premières notions sur le fonctionnement des impasses de taux et de liquidité, ainsi que sur la gestion de trésorerie.

• Ayant un goût prononcé pour l’analyse, la modélisation et les chiffres, vous disposez d’une réelle appétence pour l’univers de la banque et des marchés financiers.

• Dôté(e) de curiosité et d’une excellente capacité intellectuelle, vous êtes force de proposition sur des pistes d’optimisation d’outils ou de process.

• Votre esprit d’équipe, votre aisance relationnelle, votre réactivité et votre sens du service et de l’organisation sont des atouts indéniables pour échanger et apporter de la valeur ajoutée au métier.

• Une maîtrise d’Excel et du développement de macros est indispensable