L’expert Financier et Assurances joue un rôle déterminant dans la réalisation des objectifs sur la clientèle Premier et Patrimoniale. Il Intervient en appui de l’équipe commerciale Premier et patrimoniale, pour :

• Apporter une valeur ajoutée à la relation avec les clients ayant des besoins complexes grâce à sa large expertise technique sur les marchés financiers, immobilier, assurances…

• Améliorer les connaissances techniques des Conseillers Premier tout en mettant en oeuvre le processus de vente centré sur les besoins client et le devoir de conseil

• Dispenser des formations sur le lancement de nouveaux produits et animer des réunions d’information clients

• Contribuer à offrir une expérience client de grande qualité et placer le client au coeur de notre activité

Avec le souci de l’efficacité, de la qualité du service, de la maîtrise des risques opérationnels et du respect de la stratégie de RBWM, de la conformité, des valeurs et des principes de HSBC, au niveau local et global.

Missions

•  Apporter son expertise pour renforcer l’image de HSBC comme banque patrimoniale de référence

• Analyser les portefeuilles avec les Conseillers Premier, évaluer la pertinence des produits détenus selon l’évolution des marchés, identifier les opportunités et gérer les risques

• Aider les Conseillers Premier à approfondir la découverte client, à présenter et expliquer les solutions d’investissement les plus adaptées et assurer le suivi des contrats complexes jusqu’à leur bonne exécution

• Renforcer les connaissances et compétences patrimoniales et financières des Conseillers Premier

• Participer à des RDV clients au côté des Conseillers Premier en donnant des avis et conseils techniques adaptés

• Proposer des produits et des solutions relevant de son expertise

• Organiser des formations et coaching sur le terrain

• Aider au lancement des produits complexes

• Animer des réunions d’informations clients

• Aider les responsables de points de vente et la Direction des ventes et du Développement Patrimonial à identifier les risques liés aux portefeuilles des Conseillers Premier

• Relayer les retours des Conseillers Premier et des clients afin de permettre une amélioration continue de nos produits et services

• Développer son expertise technique sur les produits et solutions de son champ de compétences pour accroître la satisfaction et les bénéfices client

• Assurer une veille économique et financière des marchés

• Appliquer les normes de contrôle interne HSBC, notamment la mise en place de vérifications par les autorités de règlementation internes et externes ou toute autre question soulevée par les régulateurs externes.

• Appliquer la politique de conformité du Groupe, applicable au poste.

• Acquérir et maintenir la connaissance des scénarios de risques opérationnels liés au poste et veiller à ce que toutes les actions réalisées dans le cadre de la fonction chez HSBC prennent en compte la possibilité de survenance de risques opérationnels.

Clients :

• Orientation client

• Renforcer les relations avec les clients

• Collaboration

 Croissance :

• Développer une croissance durable

• Accéder à l’excellence

• Gérer les risques de façon responsable

  Connaissance Marché / Métier :

• Comprendre les marchés et les clients

• Comprendre le métier

• Trouver et Développer les opportunités

  Organiser / Planifier / Gestion portefeuille :

• Organiser

• Planifier

• Gestion de portefeuille

 Gestion et leadership :

• Coaching

 Processus :

• Utiliser les processus commerciaux

Outils :

• Utiliser les outils commerciaux

Solutions (Produits et Services) :

• Comprendre et mettre en oeuvre les produits et propositions

• Gestion du crédit

• Gérer le risque de façon responsible