Le/La Compliance Officer est un rôle important au sein d’une Fintech en phase de scale, régulée par l’ACPR, proposant sur la fourniture de solutions de paiement full-service pour des points de vente (POS) des commerçants de proximité en France et bientôt en Europe. La/le Compliance Officer intègre une équipe dynamique, avec des outils modernes et scalables et doit donc assurer la continuité de la bonne tenue de l’agrément de Smile&Pay en veillant à l’alignement avec les objectifs de dévelopement et de gestion saine et fiable des activités de l’entreprise.

Responsabilités principales

Lutte contre le blanchiment et le financement de capitaux (LCB-FT)

• Réaliser et gérer les investigations des cas suspects et rédiger des examens renforcés pertinents

• Réaliser et gérer la revue règlementaire et d’activité des dossiers clients dans le cadre du processus « KYB » d’entrées et de maintien en relations d’affaires dans le cadre d’un process digital d’inscription.

• Réaliser les analyses, la gestion et la bonne execution de la politique et des modes opératoires associés à la prévention des risques associés au traitement des demandes de chargebacks (impayés) émises par les établissements bancaires en lien avec l’activité des payeurs porteurs de cartes de paiement chez les clients de S&P

• Réaliser et gérer des analyses et du traitement d’alertes générées par notre dispositif surveillance des transactions.

• Réaliser et gérer le traitement des réquisitions judiciaires et droits de communications émises par les autorités

Contrôles et amélioration continue de la Conformité

• Réaliser des contrôles de second niveau sur les processus métiers (hors LCB-FT).

• Créer et gérer des projets d’amélioration continue de la pertinence des politiques, des modes opératoires dans le contexte d’une évolution constante des règlementations applicables pour les produits et offres actuels et futurs de S&P

• Créer et gérer des projets d’amélioration continue de l’efficience des activités de Conformité

• Participer à la bonne éxecution des process transverses multi-métier dans lesquels la Conformité est directement ou indirectement concernée

Veille règlementaire, reporting et documentation

·       Suivre les évolutions réglementaires applicables aux établissements et services de paiements

·       Gérer la mise à jour du reporting hebdomadaire/mensuel des activités de Conformité en français et en anglais

Appuyer appuyer la Manager Conformité dans la préparation des supports et le dépoiment des formations.

• Formation : Bac + 5 en droit, audit, conformité ou école de commerce

• Première expérience validée dans une fintech, en banque ou en tant que consultant(e) sur des sujets de conformité/risque/contrôle interne

• Fort intérêt pour les paiments, la fintech en général et le commerce de proximité

• Bonne maitrise de l’anglais (professionnel écrit)

• Qualités personnelles:

  • Rigueur, fiabilité, sens de la confidentialité

  • Aimer un environnement et une structure d’entreprise en évolution rapide

  • Réussir en collectif tout en sachant mettre en avant ses contributions individuelles

  • Attitude positive et pro-active

Notre processus se déroule en trois étapes :

1. Premier entretien avec le manager : présentation du poste, échange sur vos compétences et, le cas échéant, réalisation d’un test.

2. Deuxième entretien avec le DRH : approfondissement de votre parcours et de vos motivations, ainsi que de votre adéquation avec notre culture d’entreprise.

3. Troisième entretien avec le CEO : rencontre pour partager sa vision et valider l’alignement global.