Ministère de l’Économie, des Finances et de la Souveraineté industrielle et numérique

TRACFIN est un Service à compétence nationale de renseignement placé sous l'autorité du Ministère de l’Économie, des Finances et de la Souveraineté Industrielle et Numérique luttant contre la criminalité économique et financière, la lutte contre la fraude aux finances publiques, la défense et la promotion des intérêts fondamentaux de la Nation mentionnés à l’article L. 811-3 du CSI.

TRACFIN est à la fois :

• La cellule de renseignement financier (CRF) française, au sens du GAFI (groupe d’action financière), des directives européennes et du code monétaire et financier, en charge de la lutte contre les circuits financiers clandestins, le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ;
• L’un des services spécialisés de renseignement visés à l’article R. 811-1 du code de la sécurité intérieure (CSI). A ce titre, TRACFIN peut recourir aux techniques de renseignement mentionnées au titre V du livre 8 du même code.

Cette double identité confère trois missions au service :

• la lutte contre la criminalité économique et financière,
• la lutte contre la fraude aux finances publiques,
• la défense et la promotion des intérêts fondamentaux de la Nation mentionnés à l’article L. 811-3 du CSI.

Le service recueille et enrichit les informations relatives à des opérations financières suspectes qui lui sont transmises par des professionnels des secteurs financiers et non financiers assujettis. Il reçoit également des communications systématiques d’information (COSI), qui portent sur des transmissions de fonds non bancarisés ou dépôts et retraits d’espèces dépassant un certain seuil. Pour ce faire, il met à la disposition des professionnels assujettis une plateforme de télédéclaration (ERMES), qui lui permet de dématérialiser la plupart de ces échanges d’informations.

Le service transmet le résultat de ses investigations à l’autorité judiciaire, aux administrations partenaires, en particulier au sein des ministères économiques et financiers ou des services de renseignement, ou à ses homologues étrangers, avec lequel TRACFIN entretient des relations suivies. Il s’appuie notamment sur une plateforme de dématérialisation des échanges avec l’autorité judiciaire (TRAJET).

Ses grands enjeux numériques, outre la sécurité de son système d’information, portent sur la capacité à exploiter un nombre croissant d’informations reçues. Des développements et travaux de recherche sont donc réalisés afin de recourir à des techniques de data mining à des fins opérationnelles : réconciliation d’entités (matching), visualisation et analyse de graphes, prédiction de typologies, traitement du langage naturel.

TRACFIN vous propose de découvrir son Histoire, ses missions et ses moyens en moins de 3 minutes