Le service recueille et enrichit les informations relatives à des opérations financières suspectes qui lui sont transmises par des professionnels des secteurs financiers et non financiers assujettis. Il reçoit également des communications systématiques d’information (COSI), qui portent sur des transmissions de fonds non bancarisés ou dépôts et retraits d’espèces dépassant un certain seuil. Pour ce faire, il met à la disposition des professionnels assujettis une plateforme de télédéclaration (ERMES), qui lui permet de dématérialiser la plupart de ces échanges d’informations.
Le service transmet le résultat de ses investigations à l’autorité judiciaire, aux administrations partenaires, en particulier au sein des ministères économiques et financiers ou des services de renseignement, ou à ses homologues étrangers, avec lequel TRACFIN entretient des relations suivies. Il s’appuie notamment sur une plateforme de dématérialisation des échanges avec l’autorité judiciaire (TRAJET).
Ses grands enjeux numériques, outre la sécurité de son système d’information, portent sur la capacité à exploiter un nombre croissant d’informations reçues. Des développements et travaux de recherche sont donc réalisés afin de recourir à des techniques de data mining à des fins opérationnelles : réconciliation d’entités (matching), visualisation et analyse de graphes, prédiction de typologies, traitement du langage naturel.
