En tant que MLRO, vous serez un acteur clé de la supervision de la conformité des activités pilotées par la succursale italienne, conformément à la réglementation italienne, aux politiques et procédures d’Okali et du Groupe Crédit Agricole. 
Vos principales responsabilités incluent :

1. SUPERVISION ET CONFORMITÉ

• Garantir la mise en œuvre des politiques LAB/FT définies au niveau d’Okali et du Groupe Crédit Agricole dans le respect des lois italiennes (notamment le décret législatif n° 231/2007)
• S’assurer que la succursale dispose d’un système efficace de détection des transactions suspectes et de filtrage des transactions / criblage des clients, en lien avec ses agents
• Adapter les procédures internes aux spécificités de la réglementation italienne et surveiller leur application

1. DÉCLARATIONS ET REPORTING

• Analyser et, le cas échéant, signaler aux autorités compétentes italiennes (UIF – Unità di Informazione Finanziaria) les transactions suspectes identifiées
• Assurer un reporting régulier aux équipes d’Okali concernant les activités LAB/FT de la succursale
• Participer à la rédaction des rapports annuels sur la conformité et les soumettre aux autorités locales si nécessaire

1. FORMATION ET SENSIBILISATION

• Former régulièrement les collaborateurs des agents italiens sur les enjeux LAB/FT et les obligations réglementaires
• Assurer la diffusion de la culture de conformité au sein de la succursale et auprès des agents

1. VEILLE RÉGLEMENTAIRE

• Effectuer une veille active sur les évolutions réglementaires italiennes et européennes concernant la LAB/FT
• Conseiller la direction sur les impacts des changements réglementaires et proposer des ajustements

1. GESTION DES RELATIONS EXTERNES

• Être l’interlocuteur principal des régulateurs italiens (Banca d’Italia, UIF) pour les questions relatives à la LAB/FT
• Être l’interlocuteur principal des agents locaux
• Collaborer avec les auditeurs externes et internes lors des contrôles

Profil

• Bilingue en français et en italien - le MLRO devra être à même d’échanger directement avec la Banque d’Italie. Un niveau d’italien bilingue est indispensable

• Excellente connaissance des réglementations italiennes et européennes en matière de LAB/FT

• Maîtrise des outils de surveillance des transactions et des méthodologies d’analyse des risques

• Connaissance des produits et services de paiement

• Esprit analytique et capacité à identifier des transactions ou comportements atypiques

• Capacité à communiquer efficacement avec des interlocuteurs internes et externes

• Aptitude à travailler dans un environnement multiculturel et innovant

FORMATION ET EXPÉRIENCE

• Diplôme universitaire en droit, économie, finance ou équivalent
• Expérience significative (5+ ans) dans un poste similaire, idéalement au sein d’une fintech ou d’un prestataire de service de paiement