Rejoignez l'Aventure Nello :

Dans le cadre du lancement d’une nouvelle startup, nous recherchons un(e) Compliance Officer / Chargé(e) de conformité pour structurer, déployer et piloter la brique paiement de notre produit. C'est une opportunité unique de prendre un rôle central dans la construction d'une nouvelle entité et d'évoluer au cœur de l'innovation financière.

L’écosystème :

Vous intégrez l'équipe de lancement de NELLO, notre nouvelle entité, tout en bénéficiant de la puissance et de l'expertise de notre écosystème :

• La Fabrique by CA - le startup studio, qui a lancé le projet et apporte l’expertise sur différents sujets opérationnels

• OKALI - filiale de La Fabrique by CA, établissement de monnaie électronique agréé par l’ACPR, qui sécurise le dispositif

Le cadre réglementaire est posé par Okali ; votre mission sera de lui donner vie : le décliner concrètement, le piloter avec pragmatisme et proposer les ajustements nécessaires pour allier sécurité réglementaire et excellence opérationnelle dans un environnement startup.

Vos Challenges & Missions :

En tant que Compliance Officer / Chargé(e) de conformité, vous êtes le pilier de la confiance et de la sécurité financière de Nello, avec un impact direct sur le produit et les opérations.

A. Onboarding & KYC : L'Art de la Connaissance Client

• Déploiement et Amélioration du Dispositif KYC/KYB : Devenez le garant de notre entrée en relation (personnes physiques et morales), en optimisant la collecte, l'analyse et la revue documentaire pour une expérience client fluide et sécurisée

• Stratégie de Risque Client : Contribuez activement à la classification des risques (typologie, critères, scoring) pour garantir une gestion des risques adaptée à notre croissance

• Formalisation Agile : Appliquer, adapter et participer à la rédaction/mise à jour des procédures et modes opératoires dédiés à la connaissance client

B. Surveillance des Comptes & Transactions (TMS) : Détecteur(trice) de Menaces

• Optimisation du TMS : Participer au paramétrage et à l'amélioration continue de notre dispositif de transaction monitoring

• Gestion des Alertes : Mettre en œuvre les procédures de revue, d’analyse de cohérence, d’escalade et de traçabilité des alertes avec une approche structurée de classification des risques

• Analyse Aiguisée : Réaliser les examens renforcés et analyses approfondies sur les opérations atypiques, escalader les dossiers suspects et/ou sensibles

C. Gestion des Demandes d'Autorités : Interface Stratégique

• Pilotage Opérationnel : Assurer le traitement et le suivi rigoureux des demandes des autorités (Réquisitions Judiciaires, Droits de Communications)

• Optimisation de Processus : Appliquer et proposer l'optimisation des modes opératoires (formalisme de réponses, archivage, délais) pour une efficacité maximale

• Support Documentation : Préparer les éléments de preuve et la documentation requise avec précision

D. Protection de la Clientèle : Au Service de la Confiance

• Déploiement des Procédures : Mettre en œuvre les procédures clés (réclamations, incidents, litiges, transparence)

• Gestion Client : Assurer le suivi et le traitement des réclamations clients, et répondre aux demandes de médiations et aux signals conso

• Organisation : Participer à la structuration opérationnelle du dispositif (registre, suivi, délais de réponse)

E. Chantiers Transverses & Reporting : Vision & Stratégie

• Veille Réglementaire : Participer à la mise à jour des procédures LCB-FT et autres référentiels internes

• Gouvernance : Préparer les Comités en synthétisant les informations clés pour la Gouvernance (incidents opérationnels, reporting)

• Production de Reportings : Élaborer des reportings internes (Nello et Groupe) et réglementaires : tableaux de bord, KPI/KRI de conformité

• Amélioration Continue : Contribuer activement à l’optimisation du dispositif (outils, automatisation) et à la sensibilisation interne (formation, communications)

F. Mise en place, pilotage et réalisation des contrôles : Maîtrise des Risques

• Contrôles Niveaux 1 et 2 : Formaliser et mettre en œuvre un dispositif de contrôle robuste, notamment sur le KYC, le TMS, et le suivi des réclamations

• Pilotage des Risques : Devenir le pilote des risques de non-conformité pour l'entité Nello
  

Le Profil Que Nous Recherchons :

Expérience :

• 3 à 5 ans d’expérience significative en conformité / LCB-FT / KYC, impérativement dans un environnement régulé (Fintech, établissement de crédit, PSP, EME, BaaS, cabinet spécialisé en regulatory)

Expertise Concrète :

• Maîtrise opérationnelle de l'onboarding/KYC/KYB

• Expérience pratique en surveillance transactionnelle (TMS)

• Solide compétence dans la construction et l'exécution des contrôles et procédures

Hard Skills :

• Excellente connaissance des exigences LCB-FT (KYC, sanctions internationales, sécurité financière)

• Capacité prouvée à formaliser des procédures claires et à bâtir des contrôles opérationnels efficaces

• Aptitude à produire des reportings structurés, exploitables et orientés action

• Compréhension fine des attentes de l'ACPR / TRACFIN et des enjeux de traçabilité

Soft Skills :

• Rigueur Absolue et Sens du Détail : Vous êtes le(la) garant(e) de la fiabilité

• Autonomie et Priorisation : Capacité à naviguer et à exceller dans un environnement dynamique et en forte évolution

• Esprit Pragmatique : Vous ne vous contentez pas de l'existant, vous cherchez des solutions applicables et industrialisables

• Force de Proposition : Capacité à challenger les pratiques actuelles et à innover en matière de conformité

Pourquoi nous rejoindre ?

• Un Rôle Bâtisseur : Il s'agit d'une création de poste. Vous aurez un impact immédiat et structurant

• Opérationnel et Concret : Un poste au cœur de l'action, où la conformité est un levier d'efficacité et business partner, non un frein

• Lancement d'Activité : Une opportunité rare de participer au lancement d’une nouvelle entité, au sein d’un cadre stimulant (startup studio)

• Environnement Stimulant : Profitez de l'agilité d'une startup avec la solidité d'un grand groupe bancaire (Crédit Agricole) derrière vous

Processus de Recrutement :

1. Call RH

2. Entretien technique et cas pratique avec la Responsable Conformité

3. Échange final avec le CEO