Dans le cadre de sa campagne de stages, AXA France recherche un Chargé d'études actuarielles (F/H) en stage.

L’équipe ALM a pour mission principale de recommander des stratégies d’investissement adaptées aux engagements vis-à-vis des assurés, afin d’optimiser les taux servis aux assurés et le rendement de l’actionnaire sous contrainte de risque, dans le respect des dispositions réglementaires.

Les enjeux principaux associés aux travaux du pôle ALM sont :

- La compétitivité à long terme des taux de produits financiers et des taux servis sur les portefeuilles d’AXA France ;

- La performance financière des principaux portefeuilles d’AXA France dans une perspective de rentabilité pour l’actionnaire à long terme, tenant compte du coût du capital Solvabilité II immobilisé ;

·       La maîtrise de l’exigence de capital Solvabilité II et de la sensibilité des métriques Solvabilité II aux mouvements de taux, à travers le pilotage de l’écart de sensibilité aux taux de l’actif et du passif ;

- La stratégie et la segmentation produit afin d’optimiser l’adéquation dans le temps des actifs en face des passifs ;

- Les stratégies de couvertures de risques financiers, eg. duration, inflation, … ;

- Le soutien du développement de l’épargne financière spécifiquement sur les sujets de modélisation, de suivi et d’explication de performances.

Les évolutions réglementaires récentes (PER / loi PACTE), et l’évolution des conditions de marché, renforcent les enjeux associés aux travaux de l’équipe.

Les travaux menés sur les stratégies d’investissement reposent sur des travaux quantitatifs, permettant de projeter de manière réaliste les performances des actifs, les provisions, la participation aux bénéfices, les marges de l’assureur et l’exigence de captal Solvabilité II dans un grand nombre d’états du monde.

Missions principales :

- La refonte d’un outil de suivi des plans d’investissements dans le cadre du suivi du profil de solvabilité des compagnies d’assurance gérées au sein d’AXA France ;

- L’élaboration d’études ALM au sein de l’équipe dans le cadre de la revue des stratégies d’investissement des portefeuilles gérés ;

- La production d’études et analyses quantitatives (suivi du gap de duration, projet de segmentation, développements au sein du modèle de projection actif-passifs).

Vous êtes étudiant en Master 2 et vous recherchez un stage de fin d’études ou une césure et êtes actuellement en formation au sein d’une école d’actuariat, d’ingénieurs, école de commerce ou université avec une spécialité en Actuariat / Finance / Mathématiques avec une forte appétence pour la modélisation financière. Vous recherchez un stage de 6 mois, pour débuter au premier semestre 2026.

Compétences techniques :

- Solides qualités analytiques et de modélisation, et familiarité avec les techniques de développement (code) ;

- Connaissances des instruments financiers et de méthodologies de pricing (mathématiques financières, processus stochastiques, pricing d’options, etc…) ;

- Connaissances actuarielles : techniques actuarielles, réglementation des sociétés d’assurance, comptabilité d’assurance.

- Maîtrise obligatoire de Python

Compétences relationnelles/autres :

- Dynamisme avec une forte capacité d’engagement dans les missions qui vous seront confiées ;

- Aisance orale et très bonne maitrise du français du fait de la multitude d’échanges que vous serez amené à avoir ;

- Curiosité, goût d’apprendre et envie de vous développer dans l’univers de l’investissement et de l’ALM.