Au sein de la Direction commerciale, le-la conseiller-ère en gestion de patrimonial reporte au Manager de l’Equipe Agence à distance.

Dans le cadre du développement commercial d’Albéa Patrimoine, et plus particulièrement du déploiement accéléré du produit AFER GENERATION auprès de notre clientèle, une nouvelle équipe de dix Conseillers clientèle patrimoniale est constituée pour renforcer nos capacités de contact et dynamiser la relation client.

La mission principale de cette équipe consiste à réactiver un portefeuille existant à fort potentiel, avec un historique d’inactivité plus long,

Chaque conseiller est responsable du développement d’un portefeuille de  100 millions d’euros d’en cours répartis entre environ 4 000 clients. Chaque conseiller aura pour objectif de développer activement les relations commerciales, en fidélisant les clients réengagés et en acquérant de nouveaux clients par une prospection pro-active et constante.

Votre mission : transformer ces opportunités en succès commerciaux durables, en incarnant notre ambition de croissance et de proximité client.

MISSIONS ET OBJECTIFS :

• Adopter une posture de chasseur d’opportunités en systématisant la reprise de contact avec les clients inactifs affectés, afin de les réactiver dans une dynamique commerciale ciblée. Systématiser la recommandation et l’identification de prospect,

• Identifier et valoriser les potentiels inexploités de chaque client, en adoptant une approche proactive et personnalisée.

• Fidéliser durablement notre clientèle et nos prospects en leur apportant des conseils financiers et patrimoniaux de haute qualité, en s’appuyant notamment sur l’expertise de notre service patrimonial.

• Optimiser la production sur le portefeuille confié en atteignant les objectifs commerciaux spécifiques à l’agence, grâce à une démarche orientée résultats.

Le-la conseiller-ère en gestion du patrimoine devra :

• Mettre en œuvre une démarche proactive de reconquête commerciale en contactant et réactivant les 4 000 clients dormants du portefeuille, représentant un encours global de 100 millions d’euros, avec pour objectif de les transformer en opportunités commerciales durables.

• Acquérir de nouveaux clients par une prospection systématique, une utilisation des outils de ciblage mis à disposition, de la recommandation et du parrainage,

• Valoriser chaque interaction client en renseignant rigoureusement les données dans les outils internes, afin d’optimiser le suivi, la traçabilité et la qualité du service, dans le respect des procédures réglementaires.

• Proposer des solutions patrimoniales sur mesure (assurance vie, capitalisation, retraite…), en adéquation avec les besoins exprimés et dans le respect des règles internes et réglementaires.

• Utiliser les outils et procédures internes avec rigueur, comme levier de performance commerciale et de conformité, en s’appuyant sur les formations reçues pour garantir la qualité des données et du service rendu.

PROFIL / EXPERIENCES :

• Bac + 5 Master 2 Gestion du Patrimoine ; Droit, économie, finance ; Droit des affaires ; Assurances, banque, finances ou Droit, économie gestion

• Expérience de 2 à 3 ans réussie dans la conquête de clients, avec une forte appétence pour les challenges et l’atteinte d’objectifs

• Vous êtes rigoureux-se, structuré-e et avez déjà développé un portefeuille clients de manière structurée,

• Vous maîtrisez les dispositifs fiscaux liés aux placements financiers ainsi que les produits d’épargne et de retraite

• Vous avez une forte orientation client

• Les Certification CIF et AMF constituent un atout supplémentaire