CDD - Chargé de conformité Sécurité Financière "Risques et Normes" F/H La Banque Postale

Dans le cadre des dispositifs légaux et réglementaires relatifs au blanchiment d’argent et à la lutte contre le financement du terrorisme (LCB-FT), le/la chargé(e) de conformité Sécurité financière participe au respect des impératifs réglementaires liées à la lutte contre le blanchiment, le financement du terrorisme et aux sanctions internationales.

La lutte contre le blanchiment, la corruption et contre le financement du terrorisme est un processus bancaire sur lequel la responsabilité de La Banque Postale est pleine et entière. Un dispositif de lutte contre le blanchiment d’argent et contre le financement du terrorisme (LCB-FT) dédié permet d’assumer cette responsabilité aussi bien sur les opérations réalisées par la banque que sur celles qui sont réalisées en son nom et pour son compte par le Réseau La Poste.

POSITION DANS L’ORGANISATION

La Direction de la Sécurité Financière (DSF) appartient à la Direction de la Conformité Groupe de La Banque Postale. Au sein de la DSF, le/la Chargé(e) de conformité est rattaché(e) au Responsable « Risques et Normes ».

En relation avec l’ensemble des pôles de la DSF, le/la chargé(e) de conformité Sécurité financière fait partie intégrante du dispositif LCB-FT tant sur les parties KYC, LCB-FT et sanctions et embargos sur le périmètre LBP SA et filiales du groupe LBP.

Suivi des risques LCB-FT

• En charge du suivi des dysfonctionnements et plans d’actions LCB-FT : Suivi des dysfonctionnements identifiés, mise à jour des tableaux de suivi, préparation des supports et présentation au directeur conformité LBP des nouveaux dysfonctionnements et des principales évolutions. L’expert conformité devra être en mesure de pouvoir challenger les plans d’actions et leurs avancées.
• Participer à la cartographie des risques LCB-FT en apportant des évolutions sur le questionnaire d’évaluation des risques, en tenant des entretiens avec les lignes métiers et filiales et procédant aux analyses des évaluations.

• Suivre les plans d’actions sur les filiales notamment CNP et les directions métiers liés à la cartographie et des différentes faiblesses organisées.

Classification des risques

• Participer aux travaux de classifications des risques (mise à jour des référentiels, de la matrice) et de la mise en œuvre opérationnelle par le profilage risques LCB-FT clients et surveillance des opérations
• Participer aux travaux de couverture des risques (complétude des scénarios).

Pilotage filiales

• Dans le cadre de la nouvelle organisation de la conformité Groupe assurer le suivi du pilotage groupe par la synthèse des reportings transmis par le département COO et organiser les différentes remontées d’informations.
• Participer aux comités semestriels LCB-FT des filiales.

Expertise LCB-FT

•  Apporter son aide aux sujets LCB nouveaux à traiter, rédactions de notes ou de présentations
• Contribuer aux actions d'animation en collaboration avec les RCF et RCM et la direction de la conformité (KYC, PPE)
• Participer aux travaux de déclinaison de l’AMLR

Préparation des supports de gouvernance 

• Participer au support de comité trimestriel DSF et aux instances de gouvernance de LBP

Savoirs

• Formation supérieure avec une spécialité en conformité, droit et/ou risques et 5 ans d'expériences (yc stage et alternance) en Sécurité Financière (LCB/FT) et/ou Conformité.
• Niveau d’anglais courant (permettant la bonne compréhension des documents qui sont de plus en plus publiés uniquement dans cette langue)
• Compétences rédactionnelles (orthographe irréprochable)
• Capacité d’analyse et de synthèse

Savoir-être

• Professionnalisme, rigueur 
• Pédagogie
• Orientation client / esprit de service
• Capacité à faire adhérer 
• Capacités d’analyse et de synthèse 
• Sens des organisations